Fiscalidad, asuntos legales y cumplimiento

Cumplimiento normativo: 10 prompts de IA para tareas financieras

Usa los prompts de Cumplimiento normativo para convertir una tarea financiera poco definida en un flujo claro y listo para copiar.

Un complemento útil de nuestras colecciones: Revisión de cumplimiento para trading con IA

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Prompts financieros sobre Cumplimiento normativo listos para copiar

Guía de cumplimiento normativo para inversores

Plantilla universal Intermedio

Ayuda a identificar las obligaciones regulatorias que podrían afectar a una actividad financiera concreta según el país, el tipo de usuario, el producto y la plataforma.

ID 71

Actúa como especialista en investigación de cumplimiento normativo financiero en España. Soy inversor minorista, trader activo, inversor en criptoactivos o creador de contenido y realizo actividad financiera en plataforma o mercado. Identifica qué reguladores, normas, restricciones, divulgaciones y registros podrían ser relevantes. Formula primero las preguntas necesarias, cita fuentes oficiales actuales y diferencia requisitos confirmados de cuestiones que debe resolver un profesional jurídico o de cumplimiento.

Verificación KYC y del origen de los fondos

Principiante

Ayuda a preparar una explicación veraz y documentada del origen de los fondos para controles KYC y AML de brókeres, bancos o exchanges. No propone ocultar operaciones ni eludir comprobaciones.

ID 72

Actúa como especialista en documentación AML/KYC en España. Necesito preparar un expediente de origen de fondos para el mercado de criptomonedas. Los fondos proceden de salario, actividad empresarial, inversiones, ganancias con criptoactivos u otro origen. Ayúdame a redactar una explicación factual, enumera los documentos habituales, crea una cronología rellenable y señala inconsistencias que debería aclarar. No inventes documentos ni sugieras formas de ocultar información; recomienda confirmar los requisitos con la entidad.

Cumplimiento de promociones financieras y divulgaciones

Intermedio

Revisa contenido público sobre inversiones para detectar afirmaciones engañosas, conflictos de interés y divulgaciones ausentes conforme a la jurisdicción y al canal de publicación.

ID 73

Actúa como revisor de comunicaciones financieras en España. Quiero publicar sobre activo o producto en plataforma y tengo posiciones, enlaces de afiliado, patrocinio o ningún conflicto. Revisa texto del borrador, identifica afirmaciones no sustentadas, riesgos regulatorios y divulgaciones ausentes, y propone una versión más clara y prudente. Cita las reglas oficiales actuales y marca lo que debe revisar un profesional de cumplimiento.

Autoevaluación sobre información privilegiada y abuso de mercado

Intermedio

Ayuda a valorar de forma conservadora si una información podría ser relevante y no pública y qué pasos reducen el riesgo de infringir normas sobre abuso de mercado.

ID 74

Actúa como especialista en investigación sobre abuso de mercado en España. He recibido información de trabajo, contacto personal, medio o grupo privado sobre empresa o activo. Ayúdame a evaluar si podría ser relevante y no pública, qué conductas pueden estar prohibidas y qué medidas prudentes debo adoptar. No concluyas que una operación es legal con datos incompletos; cita fuentes oficiales y señala cuándo debo abstenerme y consultar a un profesional.

Detección de posibles conductas de manipulación de mercado

Intermedio

Revisa una conducta de negociación o comunicación para detectar riesgos como inflar y vender, introducir órdenes engañosas, operaciones ficticias o coordinación no declarada.

ID 75

Actúa como especialista en vigilancia de mercado en España. Revisa este plan de negociación y comunicación: acciones, tipos de orden y mensajes previstos. Identifica conductas que podrían interpretarse como manipulación, explica el riesgo y propone alternativas legítimas que cumplan el mismo objetivo operativo cuando sea posible. Cita fuentes regulatorias actuales y remite cualquier duda jurídica a un profesional.

Revisión transfronteriza de residencia y acceso a plataformas

Intermedio

Ayuda a comprobar si una persona puede utilizar una plataforma al vivir en otro país, cambiar de residencia o negociar activos transfronterizos.

ID 76

Actúa como especialista en investigación regulatoria transfronteriza. Mi ciudadanía es España, mi residencia legal y fiscal es España y quiero usar plataforma para negociar tipos de activo. Identifica posibles restricciones de alta, residencia, información fiscal, sanciones, productos y contratos. Cita fuentes oficiales y de la plataforma vigentes, indica la fecha, distingue ciudadanía de residencia y enumera las cuestiones que debe confirmar un profesional cualificado.

Sistema de registros de trading y preparación para auditorías

Intermedio

Diseña un sistema de conservación y conciliación de registros de trading que facilite revisiones de brókeres, bancos, auditores o reguladores.

ID 77

Actúa como especialista en operaciones de cumplimiento en España. Opero mediante brókeres, exchanges y wallets. Diseña un sistema de registros con campos de operaciones, movimientos, saldos, costes, identificadores, comunicaciones y justificantes; define frecuencia de conciliación, controles de integridad, copias de seguridad y plazos de conservación. Cita los requisitos oficiales aplicables y distingue obligaciones legales de buenas prácticas.

Educación financiera general frente a asesoramiento regulado

Intermedio

Aclara la diferencia entre educación financiera general, comentario de mercado, promoción y asesoramiento de inversión regulado.

ID 78

Actúa como especialista en protección del inversor y cumplimiento normativo en España. Explica la diferencia entre educación general, comentario de mercado, promoción y asesoramiento de inversión regulado. Muestra ejemplos prudentes y problemáticos y analiza cómo influyen la personalización, la remuneración, las llamadas a la acción, la relación con la audiencia y el riesgo del producto. Cita fuentes oficiales vigentes y crea una lista de comprobación previa a la publicación, dejando claro que la redacción por sí sola no elimina una obligación regulatoria.

Marco de divulgación de conflictos de interés

Intermedio

Ayuda a identificar y comunicar de forma visible conflictos derivados de posiciones propias, remuneración, afiliación, patrocinios u otros incentivos.

ID 79

Actúa como especialista en divulgación de conflictos en España. Hablo o promociono activos o productos y puedo tener posiciones, afiliaciones o colaboraciones remuneradas. Identifica los conflictos relevantes, redacta una divulgación clara y concreta y explica dónde, cuándo y con qué prominencia debería mostrarse. Cita las reglas oficiales actuales y señala lo que requiere revisión profesional.

Auditoría personal de riesgo de cumplimiento normativo para inversores

Pro

Realiza una revisión inicial de la actividad de un inversor para detectar carencias en conducta, documentación, uso de plataformas y comunicaciones públicas.

ID 80

Actúa como especialista en investigación de cumplimiento normativo en España. Haz preguntas concretas sobre mis operaciones, plataformas, acceso a las cuentas, conservación de registros, conflictos, comunicaciones públicas y controles. Resume los riesgos identificados por probabilidad e impacto, explica las pruebas que respaldan cada hallazgo y prioriza las medidas correctivas. Cita fuentes oficiales vigentes, indica las limitaciones de la evaluación y remite las conclusiones jurídicas a un profesional cualificado.

Copiar la subcategoría completa

Incluye información de la subcategoría, IDs de prompts, descripciones, dificultad y texto del prompt.

Cómo usar prompts de IA para revisiones de cumplimiento normativo

Un prompt de cumplimiento debe vincular una actividad definida con obligaciones, evidencias, controles y responsables. Evita las listas genéricas identificando quién actúa, para quién, en qué jurisdicción y mediante qué producto o canal.

Describe la actividad regulada, el tipo de cliente, la geografía, la entidad jurídica, el producto, el flujo de datos y los terceros relevantes.
Asocia cada obligación con un control, responsable, evidencia, frecuencia de revisión, gestión de excepciones y plazo de corrección.
Distingue entre ley, guía del regulador y política interna; obtén aprobación jurídica o de cumplimiento antes de implantar cambios.