Fiscalidad, asuntos legales y cumplimiento

Prompts de IA para investigar regulación financiera

Estructura la investigación por jurisdicción, regulador, entidad, producto, actividad y fecha, diferenciando normas vigentes, propuestas y orientaciones.

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10 prompts para investigar regulación financiera

Mapa regulatorio para una actividad financiera

Plantilla universal Intermedio

Organiza los reguladores, normas, permisos, restricciones y protecciones relevantes para una actividad financiera concreta en una jurisdicción.

ID 81

Actúa como investigador de regulación financiera en España. Quiero realizar actividad: inversión, trading, derivados, criptoactivos, staking, divisas o CFD mediante plataforma o mercado. Formula primero las preguntas necesarias y crea un mapa con reguladores, normas aplicables, actividades permitidas o restringidas, protecciones y divulgaciones. Cita fuentes oficiales actuales, indica la fecha y distingue hechos confirmados de cuestiones que requieren asesoramiento jurídico.

Comprobar si un producto financiero está permitido

Intermedio

Ayuda a investigar si un producto financiero puede ofrecerse a clientes minoristas en una jurisdicción y qué condiciones, licencias o restricciones podrían aplicarse.

ID 82

Actúa como investigador jurídico de mercados financieros. En España, analiza si un inversor minorista puede acceder a instrumento: CFD, opciones, futuros, divisas, margen, tokens apalancados o acciones tokenizadas. Revisa la postura regulatoria, límites de apalancamiento, evaluaciones de idoneidad, plataformas autorizadas, divulgaciones y licencias. Cita fuentes oficiales actuales y presenta un árbol de comprobación, sin emitir una conclusión jurídica definitiva con datos incompletos.

Comprobación de licencias de brókeres y exchanges

Intermedio

Crea un procedimiento para verificar si un bróker o exchange está autorizado, qué productos y clientes cubre la licencia y qué señales de alerta deben investigarse.

ID 83

Actúa como analista de diligencia regulatoria en España. Quiero comprobar el mercado de criptomonedas para operar tipo de activo como residente de España. Explica cómo localizar el registro oficial, confirmar la entidad jurídica, el dominio, los productos y clientes autorizados, y verificar el alcance de una licencia extranjera o de un régimen de pasaporte. Incluye señales de suplantación o arbitraje regulatorio, cita enlaces oficiales y no des por válida una licencia sin comprobarla.

Protección del inversor y sistemas de compensación

Principiante

Explica qué protecciones pueden existir si una entidad financiera falla, cómo funcionan la segregación y la custodia y qué pérdidas suelen quedar fuera de los sistemas de compensación.

ID 84

Actúa como especialista en protección del inversor en España. Para el mercado de criptomonedas y activos, explica la segregación de fondos, la titularidad y custodia, los sistemas de compensación, la resolución de disputas y las exclusiones habituales. Cita fuentes oficiales actuales y termina con un plan documental y de actuación si la entidad suspende retiradas o entra en insolvencia.

Reglas de venta en corto, préstamo y liquidación

Intermedio

Explica las reglas y riesgos operativos de la venta en corto, el préstamo de valores y la liquidación, incluidas las recompras forzosas y los fallos de entrega.

ID 85

Actúa como especialista en estructura de mercado en España. Explica la venta en corto y la liquidación de cartera ETF en mercado o plataforma. Incluye localización y disponibilidad del préstamo, solicitudes de devolución, comisiones, umbrales de divulgación, ciclo de liquidación, fallos de entrega, recompras forzosas, liquidación de posiciones y restricciones durante episodios de volatilidad. Cita normas oficiales y del centro de negociación vigentes y crea una lista de comprobación operativa y de cumplimiento.

Plan de cumplimiento para apalancamiento y margen

Intermedio

Convierte las restricciones sobre apalancamiento y margen en reglas prácticas sobre elegibilidad, avisos de riesgo, llamadas de margen, liquidación y tamaño de posición.

ID 86

Actúa como especialista en regulación de apalancamiento y margen en España. Quiero negociar instrumento con apalancamiento en plataforma. Explica los límites verificados para clientes minoristas, las pruebas de idoneidad o conveniencia, las advertencias de riesgo obligatorias, el cálculo del margen, las llamadas de margen, las reglas de cierre y liquidación y las restricciones por categoría de cliente. Después crea una política prudente de apalancamiento máximo, tamaño de posición y colchón frente a la liquidación, siempre subordinada a las normas vigentes de la plataforma y la jurisdicción.

Análisis de la posible clasificación de un criptoactivo

Intermedio

Organiza los factores que una autoridad podría utilizar para clasificar un criptoactivo y explica las posibles consecuencias para su oferta, negociación y divulgación.

ID 87

Actúa como investigador de regulación de criptoactivos en España. Analiza cómo podría clasificarse cartera ETF según su emisor, promesas, grado de descentralización, comercialización, funciones de rentabilidad o staking y derechos del titular. Explica las posibles consecuencias para la oferta, negociación, registro, licencias y divulgaciones. Cita fuentes oficiales actuales y presenta escenarios, no una conclusión jurídica definitiva.

Trading transfronterizo: qué legislación se aplica

Intermedio

Ordena las jurisdicciones que pueden influir cuando la residencia del usuario, la sede de la plataforma y el lugar de emisión del activo no coinciden.

ID 88

Actúa como investigador de regulación financiera transfronteriza. Estoy en país A, tengo residencia legal o fiscal en país B y uso una plataforma constituida en país C para negociar activos. Identifica qué normas de protección al consumidor, valores, derivados, sanciones y comercialización podrían ser relevantes. Cita fuentes oficiales actuales y crea una ruta conservadora de comprobaciones antes de depositar fondos.

Impacto de un cambio regulatorio en una estrategia

Intermedio

Ayuda a adaptar una estrategia cuando una nueva norma modifica el acceso, el apalancamiento, la información exigida u otras condiciones regulatorias.

ID 89

Actúa como especialista en cambios regulatorios de España. La nueva norma o interpretación es describe el cambio o pega un resumen y mi estrategia actual es descripción. Analiza los posibles efectos sobre legalidad, acceso a plataformas, obligaciones de información, ejecución y riesgo. Separa las acciones inmediatas, los elementos que quizá no cambien, las alternativas conformes y un plan fechado de documentación. Cita la fuente oficial primaria y marca cada cuestión que requiera asesoramiento jurídico o de cumplimiento.

Vías de reclamación y actuación regulatoria

Pro

Prepara una ruta documentada para reclamar y escalar un conflicto con una entidad financiera o una plataforma, sin prometer un resultado jurídico.

ID 90

Actúa como especialista en procedimientos de reclamación financiera en España. Tengo este problema con el mercado de criptomonedas: descripción. Organiza las pruebas que debo conservar, los pasos de la reclamación interna, los plazos y las posibles vías ante reguladores, defensorías, mediación o arbitraje. Ayúdame a redactar una carta factual, cita fuentes oficiales actuales y señala cuándo conviene buscar asesoramiento jurídico.

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Incluye información de la subcategoría, IDs de prompts, descripciones, dificultad y texto del prompt.

Cómo investigar normativa financiera con prompts de IA

La investigación normativa debe acotarse por jurisdicción, entidad, producto, actividad y fecha. Un prompt útil también separa las normas vigentes de propuestas, consultas, guías y comentarios sobre su aplicación.

Especifica la jurisdicción, el regulador, la persona o entidad regulada, el instrumento, la actividad, el tipo de cliente y la fecha relevante.
Pregunta por alcance, exenciones, entrada en vigor, disposiciones transitorias, obligaciones de información y consecuencias del incumplimiento.
Exige enlaces a fuentes jurídicas primarias y remite las ambigüedades a un abogado cualificado en lugar de presentar una inferencia como norma.