Fiscalidad, asuntos legales y cumplimiento

Impuestos: 10 prompts de IA para tareas financieras

Usa los prompts de Impuestos para convertir una tarea financiera poco definida en un flujo claro y listo para copiar.

Un complemento útil de nuestras colecciones: Revisión fiscal de inversiones en EE. UU.

Edita los campos destacados Prompt listo para copiar

Prompts financieros sobre Impuestos listos para copiar

Guía fiscal y legal para inversores

Plantilla universal Intermedio

Organiza una primera investigación sobre cuestiones fiscales de inversión o trading según el país. Resume reglas con fecha y fuentes oficiales y separa la información general del asesoramiento profesional.

ID 61

Actúa como especialista en investigación fiscal sobre inversiones. Para tema fiscal en España durante ejercicio fiscal, resume las reglas, umbrales, ejemplos, formularios o registros, plazos y errores frecuentes. Cita a la autoridad fiscal oficial de España, indica la fecha de consulta, identifica los datos que faltan y distingue las reglas confirmadas de las interpretaciones. No inventes cifras ni sustituyas el criterio de un profesional fiscal cualificado.

Análisis de plusvalías y periodo de tenencia

Principiante

Compara las consecuencias fiscales estimadas de vender ahora o más adelante y muestra cómo influyen el periodo de tenencia, las exenciones y otros factores propios de la jurisdicción.

ID 62

Actúa como especialista en investigación fiscal sobre inversiones en España. Compré activo por coste el fecha de compra y podría venderlo por precio el fecha de venta o ahora. Para ejercicio fiscal, muestra cómo se calcularía la ganancia, cómo podría influir el periodo de tenencia y qué exenciones, deducciones, tipos o compensaciones de pérdidas deben verificarse. Compara vender ahora con mantener hasta fecha, declara todos los supuestos, cita fuentes oficiales vigentes y enumera las preguntas para un profesional fiscal cualificado.

Guía para compensar pérdidas fiscales

Intermedio

Ayuda a identificar posiciones con pérdidas y posibles sustitutos sin pasar por alto las normas que limitan la compensación o difieren el reconocimiento de la pérdida.

ID 63

Actúa como especialista en investigación fiscal de carteras en España. A partir de estos lotes cartera ETF y los precios actuales, identifica posiciones que podrían revisarse para aflorar pérdidas fiscales. Explica las restricciones de España, incluidas las reglas equivalentes a las wash sales cuando proceda; compara posibles sustitutos sin asumir que cumplen la normativa fiscal; y define los registros, plazos, costes y controles de desviación de la cartera necesarios. Cita fuentes oficiales y remite los casos dudosos a un profesional fiscal cualificado.

Ubicación fiscalmente eficiente de activos (cuentas)

Intermedio

Compara la ubicación de distintos activos entre cuentas sujetas a impuestos, con diferimiento fiscal o exentas, cuando esas categorías existan en la jurisdicción del usuario.

ID 64

Actúa como especialista en planificación fiscal de inversiones en España. Para mi cartera distribución por clase de activo y mis cuentas sujeta a impuestos, con diferimiento fiscal y exenta de impuestos, compara dónde podría ser más eficiente mantener cada activo. Considera rentas, rotación, distribuciones, plusvalías, restricciones de retirada, límites de aportación y costes de transferencia. Estima cualquier efecto solo con supuestos explícitos, cita fuentes oficiales e identifica qué debe confirmar un profesional fiscal cualificado.

Fiscalidad de dividendos, intereses y distribuciones de fondos

Intermedio

Explica cómo se gravan los dividendos, los intereses de bonos y las distribuciones de fondos, y lo resume en una tabla.

ID 65

Actúa como educador fiscal en España. Para ejercicio fiscal y un contribuyente con tipo marginal, explica cómo se tratan los dividendos, los intereses de bonos y las distribuciones de fondos de inversión o ETF. Distingue las categorías aplicables en ese país y resume tipos, exenciones, créditos fiscales y retenciones en una tabla compacta. Cita fuentes oficiales vigentes y enumera los datos personales que debe verificar un profesional fiscal cualificado.

Retenciones internacionales y beneficios de convenios fiscales

Intermedio

Explica las retenciones sobre dividendos o intereses extranjeros, el posible efecto de los convenios fiscales y los pasos para solicitar un crédito o devolución cuando proceda.

ID 66

Actúa como especialista en investigación fiscal transfronteriza. Para una persona residente en país de residencia que invierte en país de origen mediante bróker o plataforma, identifica las retenciones que podrían aplicarse, cómo puede afectar el convenio fiscal, qué formularios suelen exigirse y cómo se solicita un crédito o una devolución. Cita fuentes oficiales de ambos países, indica la fecha y separa los hechos confirmados de los puntos que requieren asesoramiento profesional.

Conceptos fiscales básicos para inversores inmobiliarios (no vivienda habitual)

Intermedio

Resume la fiscalidad general de una inversión inmobiliaria que no es vivienda habitual: ingresos por alquiler, gastos deducibles, amortización, pérdidas y posibles diferimientos según la jurisdicción.

ID 67

Actúa como especialista en investigación fiscal inmobiliaria en España. Para un inmueble residencial o comercial comprado por precio, explica el tratamiento general de los ingresos por alquiler, gastos deducibles, amortización o deducciones de capital, pérdidas y posibles mecanismos de diferimiento. Incluye un ejemplo para ejercicio fiscal, cita fuentes oficiales y señala qué depende del uso, la estructura de propiedad y las circunstancias del contribuyente.

Análisis fiscal de una cartera a partir de archivos CSV

Intermedio

Organiza exportaciones de brókeres y calcula una estimación fiscal trazable según el país y el ejercicio, por tipo de ingreso, cuenta y activo. Incluye conciliaciones, advertencias sobre datos faltantes y documentos para la declaración.

ID 68

Actúa como analista de datos fiscales de inversiones en España. Te proporcionaré archivos CSV de ejercicio fiscal. Usa método de cálculo del coste fiscal: FIFO, identificación específica u otro y convierte divisas con fuente y método de tipo de cambio. Espera columnas de operaciones, posiciones y distribuciones; valida primero fechas, cuentas, ticker, activo, tipo de operación, cantidad, precio, comisiones, divisa, coste fiscal y retenciones. Después calcula estimaciones por categoría y cuenta, marca datos faltantes, posibles operaciones sujetas a reglas antiabuso y créditos por doble imposición, y prepara una lista de formularios y plazos de España. Cita fuentes oficiales, muestra fórmulas y supuestos y no presentes el resultado como una declaración fiscal definitiva.

Tratamiento fiscal de derivados, divisas y materias primas

Intermedio

Resume cómo una jurisdicción puede tratar opciones, futuros, divisas y materias primas, incluidas la imputación temporal, la compensación de pérdidas y las obligaciones de información.

ID 69

Actúa como especialista en investigación fiscal de derivados en España. Para instrumento: opciones, futuros, divisas o materias primas y ejercicio fiscal, explica el reconocimiento de ganancias y pérdidas, la imputación temporal, las reglas de compensación, posibles elecciones fiscales y registros exigidos en España. Incluye ejemplos, cita fuentes oficiales actuales y separa la información general de los casos que requieren asesoramiento profesional.

Pagos fiscales estimados y calendario de declaración

Pro

Estima pagos fiscales anticipados relacionados con ingresos de inversión y prepara un calendario de formularios, plazos y comprobaciones según la jurisdicción.

ID 70

Actúa como organizador de cumplimiento fiscal en España. A partir de salario previsto, dividendos, plusvalías realizadas e intereses para ejercicio fiscal, explica cómo se estimarían los pagos anticipados o trimestrales conforme a las reglas locales vigentes. Crea un calendario fechado con formularios, plazos, métodos de pago, datos necesarios y puntos de revisión al cierre del ejercicio. Cita fuentes oficiales, muestra los supuestos y marca con claridad cada cálculo que deba revisar un profesional fiscal cualificado.

Copiar la subcategoría completa

Incluye información de la subcategoría, IDs de prompts, descripciones, dificultad y texto del prompt.

Cómo usar prompts de IA para preparar consultas fiscales

La IA puede ordenar hechos y detectar preguntas para una revisión fiscal, pero no debe inventar una posición tributaria. El tratamiento depende de la jurisdicción, el ejercicio, la residencia, el tipo de cuenta y la secuencia exacta de operaciones.

Indica país o región, ejercicio fiscal, residencia, tipo de persona o cuenta, activo, fechas de las operaciones y registros disponibles.
Separa renta, plusvalías, coste de adquisición, retenciones, deducciones, pérdidas, cuestiones transfronterizas y obligaciones informativas.
Pide citas de fuentes primarias y una lista de dudas pendientes; después confirma la conclusión con un profesional fiscal cualificado de la jurisdicción.